Plataforma digital avanzada para el onboarding de operaciones de crédito (cualquier tipo de cliente y/o producto) y la toma de decisión basada en modelos de IA en tiempo real.
Qué es SophIA
Es una plataforma digital avanzada que permite y facilita la toma de decisiones de crédito para particulares y autónomos
SophIA se conecta a múltiples fuentes de datos, internos y externos, y agrega, transforma y gestiona toda la información disponible
La plataforma integra y combina modelos decisionales analíticos con reglas de negocio
SophIA proporciona un módulo de onboarding digital y uno de visualización que confiere una visión aumentada de la operación a analizar, facilitando y simplificando el trabajo diario
La plataforma dispone de un panel de configuración que permite ajustar los modelos analíticos desarrollados y las reglas de negocio
Qué puede hacer SophIA
Decisión de riesgos segura
Digitalización completa del proceso
Desde el onboarding de una nueva operación y cliente hasta la decisión final de dicho crédito sin necesidad de abandonar la plataforma
Automatización y rapidez
Integración de múltiples motores de procesamiento de todos los datos disponibles, incluida información de Open Banking, para garantizar una respuesta automática y en tiempo real, sin intervención humana
Personalización
Integración con modelos decisionales de riesgos específicamente construidos para el tipo de producto de financiación a ofrecer y atendiendo a las características del público objetivo
Transparente para el cliente
Visualización del estado de la operación a lo largo de todo el proceso y qué puntos bloqueantes pueden existir
Omnicanalidad
El landing único permite al cliente iniciar la solicitud desde un móvil y continuar desde un ordenador donde lo dejó, pudiendo interrumpir el proceso en cualquier momento y retomarlo sin perder los avances efectuados tantas veces como desee
Parametrizable
La vista de administración permite al usuario configurar sus propios modelos, ajustar umbrales de decisión y crear/modificar reglas de negocio de forma sencilla y con aplicación inmediata sobre el proceso decisional de riesgos
Escalable
La parametrización ofrecida y la infraestructura tecnológica empleada permite evolucionar la plataforma de forma sencilla conforme lo hace el negocio, generando muchas menos dependencias con los equipos de IT
Cómo trabaja SophIA
Entorno informacional avanzado
Mediante conexiones API conseguimos acceder a decenas de fuentes de información, que son tratadas y agregadas de forma automática, profundizando de esta manera en el análisis del cliente
Infraestructura de gestión única
Simplificamos la infraestructura tecnológica, puesto que tanto el cliente (solicitante de la operación) como todos los agentes involucrados sobre el proceso decisional de riesgos actúan sobre un único sistema
Analítica basada en IA
Una mayor cantidad de datos nos permite hacer uso de analíticas más complejas (ML) para seleccionar los clientes de mejor calidad que otros están perdiendo o afinar más en la identificación de clientes malos, esto supone una ventaja competitiva directa para nuestros clientes en el mercado
Trazabilidad completa
Damos la posibilidad de analizar el modelo y el conjunto de reglas que actuaron en cada momento sobre una operación al contar con una trazabilidad completa dentro de la plataforma, guardando backups de versiones previas e identificando el usuario que realizó modificaciones y el motivo de estas
Caso de éxito
x4 solicitudes analizadas/ mes gracias a un +90% de decisión automática
x3 incremento del portfolio (en dos años) y aumento de beneficios
Reducción de un 20% el default de la cartera gracias a una mejor selección del riesgo
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